30 Ene ENTREVISTA: Ricardo Muñoz Pasadas: “La principal diferencia de nuestro servicio es la tranquilidad de haber encontrado un asesor financiero de confianza”
El Colegio de Médicos de Ciudad Real ha firmado recientemente un convenio con Caser Asesores Financieros, una entidad especializada en el asesoramiento financiero personalizado, que pone a disposición de los colegiados servicios de planificación de ahorro, inversión y jubilación, con el respaldo de una compañía de referencia en el sector asegurador.
El convenio incluye el compromiso de Caser de ofrecer productos adaptados a las necesidades de los médicos colegiados, así como de organizar actividades informativas para facilitar la toma de decisiones financieras. Por su parte, el Colegio se compromete a difundir esta colaboración entre sus colegiados, poniendo en valor la importancia de contar con un acompañamiento experto en un ámbito tan sensible como el financiero.
Para conocer más de cerca qué aporta esta alianza, entrevistamos a Ricardo Muñoz Pasadas, asesor financiero de esta entidad. Enlace a la revista MÉDICOS DE CIUDAD REAL
Para empezar, ¿podría presentarnos brevemente qué es Caser Asesores Financieros y cuáles son sus valores principales?
Es la división de asesoramiento financiero del grupo asegurador Caser, donde ofrecemos soluciones de ahorro e inversión, acompañando a cada inversor a tomar mejores decisiones. Estamos respaldados por el grupo suizo Helvetia, uno de los principales grupos aseguradores de Europa, lo que otorga solvencia y experiencia.
Nuestros valores principales son la confianza, pilar fundamental para construir relaciones a largo plazo basadas en la cercanía y la seguridad; rentabilidad, orientados a conseguir los mejores rendimientos, alineados a las necesidades de cada inversor; la flexibilidad, adaptando propuestas a cada situación personal; y transparencia, un compromiso con la honestidad y claridad en las operaciones y los productos ofrecidos, guiando al cliente en cada paso.
En el convenio firmado con el Colegio de Médicos se recoge la prestación de asesoramiento financiero personalizado. ¿Qué tipo de productos y servicios pueden encontrar nuestros colegiados en Caser?
Digamos que lo primero que encontrará el colegiado será un equipo humano preparado, experto y cercano que le guía y asesora para alcanzar sus metas financieras vitales. Una vez definidas esas metas y la hoja de ruta, los productos utilizados son variados y útiles para distintas necesidades que se pueden plantear, aunque el asesoramiento financiero que realizamos desde Caser Asesores Financieros se centra exclusivamente en fondos de inversión, en Caser también pueden encontrar otros productos como planes de pensiones, seguro de vida, ahorro, salud y otros productos que forman parte de la oferta global y que complementan este asesoramiento.
¿En qué se diferencia este servicio de lo que un médico podría contratar por su cuenta en el mercado financiero?
La principal diferencia que nos transmiten nuestros clientes es la tranquilidad de haber encontrado un asesor financiero de confianza, perciben desde el primer día que están en manos de un profesional que los escucha y que actúa según sus necesidades, que de manera recurrente revisa el planteamiento realizado y que se adapta continuamente a sus necesidades y a las del mercado, cubriendo una faceta de la vida, muy descuidada en general, que afortunadamente empezamos a ver de otra manera, ya sea para preparar nuestra jubilación, para ahorrar o incluso hay quien llega a plantearse la libertad financiera.
En definitiva, conseguimos acercar este complejo mundo de las inversiones de manera llana y entendible a cualquier familia o empresa, para tratar de que no pierdan poder adquisitivo por no saber gestionar bien sus ahorros, y procurando desde cubrir la erosión que produce la subida de precios cada año hasta otros objetivos más ambiciosos a largo plazo como comentaba anteriormente, o imprevistos de cualquier tipo.
¿Qué importancia tiene para Caser establecer un acuerdo con una institución profesional como el Colegio de Médicos?
Nuestro modelo de asesoramiento es un modelo en crecimiento continuo, y el poder asesorar a un colectivo tan importante y comprometido con la sociedad nos llena de orgullo, es una manera de devolver al mundo sanitario lo que hace cada día por todos nosotros.
Está previsto organizar sesiones informativas y charlas para los colegiados. ¿Qué contenidos se abordarán en ellas y cómo cree que pueden ayudar a los médicos en su día a día?
Los contenidos que se transmitirán ayudarán a ver el mundo financiero, del ahorro y de la inversión de una manera diferente a como normalmente se percibe. Nuestros ahorros y la inversión bien entendida nos ayudan a ser más felices, tener menos preocupaciones y plantear la vida con mayor tranquilidad, de igual manera que la mejor medicina es la preventiva, en finanzas funciona igual: la planificación y el cuidado diario es una garantía, de la misma forma que actuar, curar y operar cuando sea necesario. Todo ello, acompañado de una visión transversal de los mercados en cada momento, tratando las charlas, siempre con un lenguaje coloquial que nos ayude a cuestionarnos y plantearnos cambiar nuestros hábitos financieros, para llevar una vida financiera más ordenada y saludable.
¿Qué ventajas concretas obtienen los colegiados al acercarse a Caser Asesores Financieros gracias a este convenio?
Los colegiados tienen a su disposición, a partir de este momento, la oportunidad de ser guiados por un equipo de profesionales que van a cuidar de su salud financiera y de la de sus familiares para adaptar la cartera de cada inversor cada vez que sea conveniente, y llevarle al objetivo marcado. Los beneficios son inmediatos: una planificación personalizada que se adapte a sus metas y situación financiera, identificar oportunidades de inversión en cada momento, el acompañamiento en la toma de decisiones sobre su patrimonio, ahorro de tiempo y esfuerzo con la seguridad de que su patrimonio está bien gestionado, acceso a un conocimiento experto y dedicación exclusiva, así como disciplina y consistencia en sus decisiones, evitando tomar malas decisiones en momentos de pesimismo u optimismo del mercado y haciendo de estos momentos una oportunidad para tomar decisiones financieras acertadas sobre nuestro patrimonio, ayudando a mantenerse enfocado en sus metas a largo plazo, evitando decisiones impulsivas o emocionales que puedan perjudicar su inversión. En resumen, el valor de Caser Asesores Financieros se traduce en una gestión financiera más profesional y estratégica, que busca aportar valor a través de una planificación sólida y alineada con los objetivos financieros del cliente.
¿Podría ponernos un ejemplo de cómo un médico, en diferentes etapas de su carrera profesional, podría beneficiarse de este asesoramiento?
Efectivamente la estrategia de ahorro e inversión hay que adaptarla a medida que las personas envejecen, como otros ritmos y facetas de la vida, buscando maximizar el crecimiento en la juventud y priorizando la preservación del capital en la vejez, especialmente al acercarse la jubilación. Aun así, no podemos verlo de manera genérica, pues cada inversor tiene sus circunstancias personales, y al igual que cada paciente tiene su propio diagnóstico médico, cada inversor tiene su propio diagnóstico financiero, con elementos comunes por su edad, y muy diferentes por su situación, lo que nos lleva a planteamientos distintos. Desde un médico que empieza a ejercer y puede ir generando un ahorro mensual, o el médico que ya lleva ejerciendo una serie de años y tiene un capital acumulado que no sabe muy bien qué hacer para sacarle algo de rentabilidad, hasta aquel que tiene una serie de productos financieros contratados que ha ido acumulando no sabe muy bien cómo, por propuestas puntuales o compromisos y sin seguimiento, no siendo consciente de lo que hay detrás de cada producto ni del riesgo que está asumiendo. Todo ello, con las circunstancias devenidas en cada caso, como la venta puntual de un inmueble o herencias, y situaciones personales y familiares, que nos llevan a preparar un traje a medida para cada inversor.
Para terminar, ¿qué mensaje le gustaría trasladar a los médicos de Ciudad Real que aún no conocen Caser Asesores Financieros?
Les diría que se ponen en manos de una organización con unos valores profesionales y personales únicos, transparentes, cercanos y de total confianza para llevar sus ahorros y patrimonio a otro nivel, estando siempre cerca del inversor en cada decisión, con una relación permanente, pudiéndose liberar el colegiado de un aspecto de su vida incómodo y desconocido, y sin tiempo para su seguimiento, como es la gestión de su patrimonio y de sus inversiones.